CredEvolv: Eine mehrjährige SaaS-Modernisierung für FinTech

Hintergrund und Mission des Kunden

CredEvolv ist eine SaaS-basierte Finanzdienstleistungsplattform im Fintech-Sektor. Sie ermöglicht Verbrauchern, gemeinnützigen Organisationen und Kreditgebern die Zusammenarbeit bei der Verbesserung der Kreditvergabe. Mit einem Team von 11 bis 50 Mitarbeitern verfolgt CredEvolv die Mission, die finanzielle Unabhängigkeit durch Technologie zu optimieren und so eine bessere Kreditaufklärung, einen reibungsloseren Anmeldeprozess und eine messbare Fortschrittsverfolgung zu ermöglichen.

Bedürfnisse und Herausforderungen

CredEvolv trat mit mehreren unternehmenskritischen Herausforderungen an OpenSense Labs heran:

1. Sicherheitsbedenken: Die Plattform verfügte über keine Verschlüsselung, fest codierte Anmeldeinformationen und öffentlich zugängliche Datenbanken, was ein ernstes Risiko für vertrauliche Finanzdaten darstellte.
2. Veraltete Legacy-Plattform: Das auf Laravel 5 basierende System war nicht nur schwierig zu warten, sondern unterstützte auch keine modernen Funktionen und Designstandards.
3. Leistungsengpässe: Lange Ladezeiten und Ineffizienzen im Backend beeinträchtigten häufig die Zuverlässigkeit und Benutzerzufriedenheit.
4. Fehlende DevOps-Standards: Da es keine CI/CD-Pipelines und Direct-to-Prod-Bereitstellungen gab, war CredEvolv einem hohen Fehler- und Ausfallrisiko ausgesetzt.

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OpenSense Labs Ansatz

OpenSense Labs führte eine schrittweise, multidisziplinäre Transformation durch. Verschiedene Strategien, darunter Plattformmigration und hybride Implementierungen, wurden in Betracht gezogen. Der gewählte Weg umfasste jedoch schrittweise Laravel-Versions-Upgrades, gepaart mit einer DevOps-Überarbeitung, einer Frontend-Rearchitektur und einer Backend-Modernisierung. Dieser Ansatz verband die Plattformentwicklung mit der Geschäftskontinuität.

Strategie

Der übergreifende Ansatz konzentrierte sich auf:

1. Zielneuausrichtung: Richten Sie die Plattform neu aus, um moderne Compliance- und Benutzerfreundlichkeitsstandards zu erfüllen.
2. Verbesserung der Wahrnehmung: Etablieren Sie CredEvolv als technisch fortschrittlichen und sicheren Finanzdienstleister.
3. Verbesserte Benutzerführung: Verbessern Sie das Erlebnis für Verbraucher, Berater und Kreditgeberpartner.
4. Klare Inhalts- und Systemhierarchie: Gestalten Sie die Plattform neu, um die Ebenen Logik, Daten und Benutzeroberfläche sauber zu trennen.

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Implementierungsdetails

Design

• Erstellte React-basierte Komponenten unter Verwendung der Atomic Design-Prinzipien für die Freddie Mac-Integration.
• Implementierte Designkonsistenz mit Storybook und Tailwind CSS.

Entwicklung

1. Backend:

• Modernisierung der Plattform durch Upgrade von Laravel 5 und schrittweises Durchlaufen der nachfolgenden Versionen eingeleitet, bis schließlich Laravel 11 erreicht wurde.
• Implementierte Hintergrundarbeiter und AWS SQS-Warteschlangen, um kritische Aufgaben zu entkoppeln und die Fehlertoleranz zu verbessern.
• Hosting zu AWS migriert, unter Verwendung von Serverless Framework und Terraform für skalierbare Bereitstellungen.

2. Frontend:

• Die HomeCoach-Site wurde mithilfe progressiver Entkopplung neu strukturiert – React ist für Leistung und Flexibilität in Laravel eingebettet.

3. Sicherheitsverbesserungen:

• Erzwungene 2FA für alle Benutzer.
• Fest codierte Umgebungsvariablen ersetzt.
• Zuvor exponierte Umgebungen gesichert und PII-Verschlüsselung implementiert.
• Einführung des GitLab-Pipeline-Schwachstellenscans.

4. Dateninfrastruktur:

• Eine Datensynchronisierungspipeline zwischen CRM und der Kerndatenbank wurde eingerichtet.
• Mit AWS QuickSight erstellte Berichtsmodule.
• CRM-Synchronisierung mit Drittanbietern wie Total Expert und Insellerate über Webhooks aktiviert.

Sauber, intuitiv, benutzerfreundlich

Die neue Plattform von CredEvolv ist sicher, modular und skalierbar. Mit einer React-basierten Benutzeroberfläche, Hintergrundaufgabenverwaltung und Echtzeit-Datenanalyse bietet die Plattform jetzt:

• Eine benutzerfreundliche und reaktionsschnelle Erfahrung für Berater, Verbraucher und Kreditgeber.
• Asynchrone Prozesse, die vollständige Site-Abstürze bei API-Fehlern von Drittanbietern vermeiden.
• Einheitliche Backend- und Frontend-Ebenen ermöglichen eine schnellere zukünftige Entwicklung.
• Sichere, prüfungsbereite Infrastruktur, die den Standards der Finanzkonformität entspricht.

Die Auswirkungen

Die Partnerschaft von OpenSense Labs mit CredEvolv führte zu:

1. Sicherheitsüberholung: Kritische Schwachstellen vollständig behoben und bewährte Sicherheitspraktiken implementiert.
2. Wachstumsförderung: Erweiterung von 2 auf 6 gemeinnützige Partner.
3. Einsparungen bei den Betriebskosten: Teure Lösungen von Drittanbietern (CRM und Zahlungen) durch benutzerdefinierte interne Module ersetzt.
4. Verbesserte Systemstabilität: Behobene Site-Abstürze, die durch API-Fehler bei der Verarbeitung von Hintergrundjobs verursacht wurden.
5. Datenermächtigung: Ermöglicht umfassende Echtzeitanalysen zur Verfolgung der Kreditverbesserung und der Einschreibungsergebnisse.
6. Strategische Partnerschaft: OpenSense Labs wurde zu einem langfristigen Technologiepartner und verfügt über die Produktvision, die Infrastrukturstrategie und den Support.

Ergebnisse auf einen Blick

Diese Fallstudie spiegelt die umfassende Expertise von OpenSense Labs bei der Modernisierung komplexer Plattformen wider und verwandelt CredEvolv in eine sichere, skalierbare und wachstumsfähige Lösung, die auf die Anforderungen des Finanzdienstleistungs-Ökosystems zugeschnitten ist.