CredEvolv: Eine mehrjährige SaaS-Modernisierung für FinTech

CredEvolv ist eine SaaS-basierte Finanzdienstleistungsplattform, die im Fintech-Sektor tätig ist. Sie ermöglicht Verbrauchern, Non-Profit-Organisationen und Kreditgebern die Zusammenarbeit zur Verbesserung der Kreditwürdigkeit. Mit einem Team von 11–50 Mitarbeitern ist es die Mission von CredEvolv, die finanzielle Selbstbestimmung durch Technologie zu optimieren, indem eine bessere Kreditaufklärung, eine reibungslosere Anmeldung und eine messbare Fortschrittsverfolgung ermöglicht werden.

CredEvolv wandte sich mit mehreren geschäftskritischen Herausforderungen an OpenSense Labs:

1. Sicherheitsbedenken: Der Plattform fehlte es an Verschlüsselung, sie hatte fest codierte Anmeldeinformationen und öffentlich zugängliche Datenbanken, was ein erhebliches Risiko für sensible Finanzdaten darstellte.
2. Veraltete Legacy-Plattform: Das auf Laravel 5 basierende System war nicht nur schwer zu warten, sondern unterstützte auch keine modernen Funktionen und Designstandards.
3. Performance-Engpässe: Lange Ladezeiten und Ineffizienzen im Backend beeinträchtigten häufig die Zuverlässigkeit und Nutzerzufriedenheit.
4. Fehlende DevOps-Standards: Ohne CI/CD-Pipelines und Direct-to-Prod-Deployments war CredEvolv einem hohen Risiko für Fehler und Ausfallzeiten ausgesetzt.

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OpenSense Labs führte eine phasenweise, multidisziplinäre Transformation durch. Es wurden mehrere Strategien in Betracht gezogen, darunter Plattformmigration und hybride Bereitstellungen. Der gewählte Weg umfasste jedoch iterative Laravel-Versions-Upgrades im Laufe der Zeit, gekoppelt mit einer DevOps-Überarbeitung, einer Neugestaltung des Frontends und einer Backend-Modernisierung. Dieser Ansatz balancierte Plattformentwicklung mit Geschäftskontinuität aus.

Der übergeordnete Ansatz konzentrierte sich auf:

1. Neuausrichtung der Ziele: Die Plattform neu ausrichten, um moderne Compliance- und Usability-Standards zu erfüllen.
2. Verbesserung der Wahrnehmung: CredEvolv als technologieorientierten, sicheren Finanzdienstleister etablieren.
3. Verbesserte User Journey: Das Erlebnis für Verbraucher, Berater und Kreditgeber-Partner verbessern.
4. Klare Inhalts- und Systemhierarchie: Die Plattform neu strukturieren, um Logik-, Daten- und Benutzeroberflächenschichten sauber zu trennen.

Siehe auch:

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4. STEM Fuse Umstieg auf Drupal 10.4.1: Nahtlose LMS-Migration

Design

• Erstellung von React-basierten Komponenten nach Atomic-Design-Prinzipien für die Freddie Mac-Integration. 
• Implementierung von Designkonsistenz mittels Storybook und Tailwind CSS.

Entwicklung

1. Backend:

• Initiierung der Plattformmodernisierung durch Upgrade von Laravel 5 und schrittweise Weiterentwicklung über aufeinanderfolgende Versionen bis hin zu Laravel 11.
• Implementierung von Hintergrund-Workern und AWS SQS-Warteschlangen zur Entkopplung kritischer Aufgaben und Verbesserung der Fehlertoleranz.
• Migration des Hostings zu AWS unter Verwendung von Serverless Framework und Terraform für skalierbare Bereitstellungen.

2. Frontend:

• Neuarchitektur der HomeCoach-Website mittels progressiver Entkopplung – React in Laravel eingebettet für Performance und Flexibilität.

3. Sicherheitsverbesserungen:

• Erzwingung der 2FA für alle Benutzer.
• Ersetzung fest codierter Umgebungsvariablen.
• Sicherung zuvor exponierter Umgebungen und Implementierung der PII-Verschlüsselung.
• Einführung von GitLab Pipeline-Schwachstellen-Scans.

4. Dateninfrastruktur: 

• Aufbau einer Datensynchronisations-Pipeline zwischen CRM und der Kerndatenbank.
• Erstellung von Berichtsmodulen mit AWS QuickSight.
• Ermöglichung der CRM-Synchronisation mit Drittanbietern wie Total Expert und Insellerate über Webhooks.

Die neue Plattform von CredEvolv ist sicher, modular und skalierbar. Mit einer React-basierten Benutzeroberfläche, Hintergrundaufgabenverwaltung und Echtzeit-Datenanalyse bietet die Plattform nun:

• Ein benutzerfreundliches und responsives Erlebnis für Berater, Verbraucher und Kreditgeber.
• Asynchrone Prozesse, die Abstürze der gesamten Website bei Ausfällen von Drittanbieter-APIs verhindern.
• Vereinheitlichte Backend- und Frontend-Schichten, die eine schnellere zukünftige Entwicklung ermöglichen.
• Sichere, prüfbereite Infrastruktur, die den Finanz-Compliance-Standards entspricht.

Die Partnerschaft von OpenSense Labs mit CredEvolv führte zu:

1. Sicherheitsüberholung: Kritische Schwachstellen vollständig behoben und Best Practices für die Sicherheit implementiert.
2. Wachstumsförderung: Erweiterung von 2 auf 6 gemeinnützige Partner.
3. Einsparungen bei den Betriebskosten: Ersetzung teurer Drittanbieterlösungen (CRM und Zahlungen) durch maßgeschneiderte Inhouse-Module.
4. Verbesserte Systemstabilität: Behebung von Website-Abstürzen, die durch API-Fehler verursacht wurden, mittels Hintergrundjob-Verarbeitung.
5. Daten-Empowerment: Ermöglichung umfassender Echtzeit-Analysen zur Verfolgung von Kreditverbesserungen und Einschreibungsergebnissen.
6. Strategische Partnerschaft: OpenSense Labs wurde ein langfristiger Technologiepartner, der die Produktvision, Infrastrukturstrategie und den Support verantwortet.